Общая сумма дохода, которую Пенсионный фонд по результатам 2014 года получил от инвестирования средств пенсионных накоплений, составила 22,5 млрд. рублей, что в пересчете составляет 7% годовых.
Для сравнения: управляющие компании (УК), с которыми у ПФР заключены договоры доверительного управления, по итогам 2014 года показали среднюю доходность 2,5% (доходность государственной управляющей компании «Внешэкономбанк» по расширенному портфелю составила 2,68%; средняя доходность частных управляющих компаний составила 0,94%).
Поскольку в 2014-2015 гг. действует мораторий на формирование пенсионных накоплений, в 2014 году Пенсионный фонд инвестировал пенсионные накопления, которые не были переданы в УК и негосударственным пенсионным фондам (НПФ), в размере 323,2 млрд. рублей. Эта сумма включает в себя страховые взносы на накопительную пенсию за вторую половину 2013 года, взносы граждан в рамках Программы софинансирования за вторую половину 2013 и 2014 год и средства государственного софинансирования за 2014 год, а также средства материнского капитала, которые владелицы сертификата в 2014 году направили на формирование своей накопительной пенсии. Ожидается, что доходность от временного размещения страховых взносов, полученная ПФР, будет выше средней доходности НПФ.
В 2015 году ПФР уже начал передачу средств пенсионных накоплений в управляющие компании, включая «Внешэкономбанк». Она завершится до конца марта. В 24 НПФ, которые до 1 марта 2015 года вошли в систему гарантирования сохранности пенсионных накоплений, согласно закону средства будут переданы до 31 мая 2015 года.
При этом по данным Отделения ПФР по Калужской области в течение 2014 года принято 13 928 заявлений от застрахованных лиц по реализации прав при формировании накопительной части трудовой пенсии. Из них:
- 1609 застрахованных лиц заявили о выборе инвестиционного портфеля (УК);
- 8491 застрахованное лицо решило формировать свои пенсионные накопления в негосударственных пенсионных фондах;
- 1888 застрахованных лиц вернулись к формированию накопительной пенсии через Пенсионный фонд России;
- 2480 человек перешли из одного негосударственного пенсионного фонда в другой НПФ.