Законодательством о дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, предусмотрена возможность направлять средства материнского капитала на погашение займов на приобретение или строительство жилья, предоставленных кредитными потребительскими кооперативами (далее – КПК). При этом КПК должен удовлетворять следующим условиям:
- осуществление деятельности не менее трех лет на дату предоставления займа,
- соответствие требованиям, установленным нормативным актом Центрального банка Российской Федерации для предоставления займов (перечень таких кооперативов размещен на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации).
Территориальный орган СФР при принятии решения по заявлению о распоряжении осуществляет проверку наличия (отсутствия) права на использование средств материнского капитала и соответствия представленных документов требованиям, установленным законодательством о дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей. По результатам проверки выявляются случаи потенциально возможного нецелевого использования средств материнского (семейного) капитала («обналичивания» средств федерального бюджета), например, оформление займа на приобретение непригодного для проживания (ветхого или аварийного) жилья, неосуществление строительства жилого дома и другие.
С целью снижения рисков нецелевого расходования средств материнского (семейного) капитала в случаях выявления фактов, позволяющих усомниться в законности использования средств материнского капитала на погашение обязательств по займам на приобретение (строительство) жилья, соответствующая информация направляется в правоохранительные органы.
Выявление «обналичивания» средств материнского капитала грозит привлечением к уголовной ответственности владельца сертификата (ст. 159.2 УК РФ «Мошенничество при получении выплат»), а также обязанностью вернуть полученные средства в Социальный фонд.
