Средства пенсионных накоплений застрахованных лиц, поступившие на формирование накопительной части трудовой пенсии застрахованного лица, в случае его смерти до назначения пенсии выплачиваются его правопреемникам.
Необходимо отметить, что накопительная часть трудовой пенсии, начиная с 2002 года, в обязательном порядке формируется у работающих граждан 1967 года рождения и моложе за счет уплаты работодателем в ПФР страховых взносов. В период с 2002-2004 годы накопительная часть формировалась у мужчин 1953-1966 года рождения и женщин 1957-1966 года рождения.
С 2009 года, накопительная часть формируется в добровольном порядке у участников Программы государственного софинансирования, а также в случае направления владельцем сертификата средств материнского капитала на накопительную часть трудовой пенсии. В случае назначения по данной категории граждан срочной пенсионной выплаты в дальнейшем правопреемники имеют право на получение невыплаченного остатка пенсионных накоплений.
Застрахованное лицо может самостоятельно назвать своих правопреемников и определить, в каких долях будут распределены между ними средства в случае его смерти. Такие лица называются «правопреемники по заявлению», они будут обладать исключительными правами на получение накоплений.
Если такого заявления нет, то правопреемниками считаются родственники умершего гражданина. Выплата им производится независимо от возраста и состояния трудоспособности в следующей последовательности:
- в первую очередь – детям, в том числе усыновленным, супругу и родителям (усыновителям);
- во вторую очередь – братьям, сестрам, дедушкам, бабушкам и внукам;
Остаток средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной части трудовой пенсии, а также дохода от их инвестирования, подлежит выплате иному кругу правопреемников, которыми являются только отец ребенка (усыновитель) или ребенок (дети), если нет отца.Если правопреемников несколько, то средства пенсионных накоплений распределяются между всеми обратившимися правопреемниками в равных долях.
Если застрахованное лицо на дату смерти формировало пенсионные накопления через Пенсионный фонд РФ, то правопреемникам следует обращаться в любое территориальное управление Пенсионного фонда РФ. Если на деньсмерти гражданина накопительная часть его будущей пенсии формировалась через негосударственный пенсионный фонд (НПФ), то правопреемнику необходимо обратиться за выплатой именно туда.
Для получения средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица правопреемнику необходимо самостоятельно подать заявление установленной формы до истечения 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица в любое территориальное управление Пенсионного фонда по выбору правопреемника. Заявление также можно направить по почте, но при этом копии прилагаемых документов, а также подлинность подписи на самом заявлении правопреемника придется заверить у нотариуса.
Перечень необходимых документов установлен Постановлением Правительства РФ от 03.11.2007 № 741 , но может меняться в зависимости от того, кто из родственников обращается за выплатой.
Основной перечень документов включает в себя:
- паспорт (документ, удостоверяющий личность);
- документ, подтверждающий родственные отношения (если обращается супруга, то это свидетельство о браке, если ребенок умершего или родители, то свидетельство о рождении и т.д.);
- свидетельство о смерти застрахованного лица;
- страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования, или любой документ в котором указан номер страхового свидетельства как умершего, так и правопреемника.
При заполнении заявления необходимо указать, каким способом Пенсионному фонду следует осуществлять выплаты средств пенсионных накоплений: через почтовое отделение связи или путем перечисления средств на банковский счет (в данном случае необходимо предоставить реквизиты банковского счета правопреемника).
Выплата средств пенсионных накоплений производится в 2 этапа:
- Первое решение (об основной выплате) выносится на 7 месяц с момента смерти, а средства перечисляются не позднее 15 числа месяца, следующего за месяцем вынесения решения (на 8-ой месяц с момента смерти);
- Второе решение (о дополнительной выплате) выносится не позднее 31 июля года следующего за годом смерти. В этих целях правопреемникам рекомендуется свой банковский счет не закрывать.
В настоящее время работа по приему заявлений и документов ведется во всех Управлениях ПФР Еврейской автономной области. Подробную информацию о порядке выплаты пенсионных накоплений, скачать бланки заявлений, уточнить адрес негосударственного пенсионного фонда можно получить на сайте Пенсионного фонда РФ www.pfrf.ru в разделе «Инвестирование средств пенсионных накоплений» — «Выплата пенсионных накоплений правопреемникам».
По состоянию на 1 октября 2013 года в управление по г. Биробиджану и Биробиджанскому району ЕАО поступило 139 заявлений правопреемников, принято 117 решений о выплате средств пенсионных накоплений на сумму более 1,5 млн. руб. Минимальная сумма выплаты средств пенсионных накоплений с начала 2013 года составила 189 руб., максимальная — почти 106 тыс. руб..
Получить консультации по вопросам, связанным с правопреемством средств пенсионных накоплений, можно обратившись в Управление ПФР по г. Биробиджану и Биробиджанскому району по телефону 2-03-80.
